El viaje del cliente: cuatro meses, onboarding y diez sesiones con el mentor, un escalón al final
El objetivo del programa: que el cliente se vuelva un inversor recurrente, positivo, recurrente y con un plan. Aprende un método, Sabia, y lo corre de punta a punta con su propio capital tres veces. Principia es una firma de research y estrategia, no de retornos: no promete resultados, educa y acompaña la decisión, nunca le dice al cliente qué comprar o vender.
120 días · un mercado por mesOnboarding + 10 sesiones: S1 a S5 + 5 de apoyoMes 1: ~1 hora al día · después: rutina de 15 a 20 min + 1 grupal por semana
El mapa
Estados que el cliente cruza, no semanas que pasan. Arriba, en coral, las clases grupales de cada tramo. Abajo, las cinco sesiones de apoyo, que no tienen lugar fijo. Cada estación se abre con un clic: qué la cruza, quién la carga, y el salto a su desglose.
El mapa · paso 2 de 4
Las sesiones con el mentor
Diez sesiones, sin contar el onboarding
Cinco estructuradas (S1 a S5), con su lugar en el recorrido, y cinco de apoyo, que el mentor usa donde el cliente las necesita, sin lugar fijo. El onboarding lo hace soporte antes de la Sesión 1 y no es una de las diez. Si el acuerdo de venta incluye más sesiones, se honran y también son de apoyo.
El ritmo: más intenso al inicio
El piso del contrato es una sesión cada dos semanas. El programa corre más intenso al principio y se va espaciando con el tiempo, a medida que el cliente corre el método solo.
El mapa · paso 3 de 4
Sabia: lo que el cliente aprende a correr
S
Situación
Perfil de riesgo. ¿Los objetivos son alcanzables con su realidad y su plan?
A
Asignación
Qué porcentaje puede invertir, y en qué clases de activos.
B
Búsqueda
Research apoyado en la IA hasta la lista corta: 5 a 10 activos que puede seguir de verdad.
I
Ingreso
El plan de entrada. Aquí vive la estrategia híbrida: corto y largo combinados, y cuándo entrar.
A
Aterrizaje
La toma de ganancias, en los portafolios de corto, mediano y largo plazo.
El módulo express enseña la primera vuelta. La Sesión 1 la hace en vivo. Los ciclos 2 y 3 los corre el cliente, con su lista, sus alertas y su rutina diaria. Un ciclo completo de Sabia con compra incluida es la unidad de progreso del programa: el caso de éxito pide tres.
El mapa · paso 4 de 4
Los principios que gobiernan el diseño
Algo tangible la primera semana
El quick win de optimización financiera cae en el día 5 a 7, antes de la primera compra: qué optimizar y qué monto mensual queda libre para invertir.
El enemigo es el agobio
Módulo express de 2 horas máximo, lista de 5 a 10 activos, un espacio grupal por tramo, nada por encima del nivel del cliente.
Un mercado por mes, acumulativo
Mes 2 acciones y cripto, mes 3 bienes raíces encima, mes 4 el plan. Lo avanzado (AT avanzado, pools DeFi) vive en Ascenso.
La línea base se captura el día 1
Capital, situación y meta a 90 días, en el onboarding. Sin ese punto de partida no hay forma de mostrar el avance después.
Cada sesión cierra con una acción y una fecha
Todos los mentores entregan cada sesión igual. Lo que cambia es el cliente, no la secuencia.
Se educa, no se ordena
El mentor revisa la coherencia entre el plan declarado y lo que el cliente hizo. Nunca el activo elegido ni el rendimiento.
El recorrido · paso 1 de 14
Cada paso: qué lo completa, quién lo carga, qué se siente
Cada estado en tres carriles: lo que hace el cliente, lo que hace el equipo y lo que pone la plataforma. Abajo, lo que cruza el estado y su límite. Si el cliente va rápido, una sesión puede caer en el mes siguiente: lo que no se mueve es el orden. De las cinco sesiones de apoyo, solo la primera tiene lugar fijo (la estrategia híbrida, aquí abajo). Las otras cuatro no aparecen: el mentor las usa donde el cliente las necesita.
Paso1 llamada de 45 a 60 mindía 1 a 3
El cliente
Llena el perfil de inversor y las actividades previas
Junta los datos del diagnóstico financiero antes de la llamada: deudas, tarjetas, gastos, ingresos
La llamada con soporte · 45 a 60 min
El equipo
Antes de agendar: el closer deja escrito el acuerdo de venta (programa y plan · sesiones acordadas · lo que el cliente quiere lograr, en sus palabras · capital disponible · extras). Sin eso no se agenda el onboarding
Captura la línea base: capital, situación, meta a 90 días
Dice la carga honesta: ~1 hora al día el mes 1, con días pico
Explica el programa: Sabia, diez sesiones con el mentor (cinco estructuradas y cinco de apoyo), un mercado por mes
Asigna solo la parte 1 del módulo express
Agenda la Sesión 1 antes de colgar y pasa el cliente al mentor
La plataforma
Cuentas activadas: Skool, Binance, TradingView, CoinMarketCap, la plataforma de portafolio, la carpeta del programa
Las herramientas se presentan incluidas los cuatro meses, como beneficio, nunca como opcionales
Se cruza cuando: Sesión 1 en el calendario + perfil y línea base capturados Límite: día 3
De "no sé qué me espera"→"sé qué se espera de mí, y ya tengo mi primera cita".
El recorrido · paso 2 de 14
Módulo express, parte 1: mentalidad + optimización
Módulo~30 a 45 min/díadía 1 a 7
El cliente
Los videos de mentalidad
El módulo de finanzas personales: la app de diagnóstico financiero, un video corto del fundador (~10 min) y una hoja de trabajo de una página
Responde el taller de la mitad del módulo
El equipo
Nadie. Este paso corre sin humanos por diseño
La plataforma
Skool entrega el módulo ordenado y numerado, no un menú
Los módulos se abren mes a mes: los abre el mentor, el cliente no los abre solo
Quick win, día 5 a 7: qué optimizar + el monto mensual que queda libre para invertir Límite: día 7
De "el dinero se me va"→"sé cuánto puedo invertir cada mes".
El recorrido · paso 3 de 14
Sesión 1 con el mentor: el portafolio
Sesión estructurada60 min~día 7, techo día 10
El cliente
Llega con el quick win hecho y su monto mensual definido
Sale con los porcentajes de diversificación de su portafolio asignados según su objetivo
Sale con tres documentos, cada uno con un comportamiento y una fecha
El equipo
El mentor asigna los porcentajes del portafolio según el objetivo del inversionista, y deja la parte 2 del módulo como tarea
Estructura el portafolio sobre el perfil
Entrega indicador, tesis de inversión y portafolio
Agenda el siguiente contacto antes de colgar
La plataforma
El mentor abre la parte 2 del módulo express
Se instala el primer hábito de la rutina diaria
Se cruza cuando: sesión hecha + los tres documentos entregados, cada uno con su comportamiento y su fecha Límite: día 10
De "esto es para expertos"→"sé cómo se reparte mi portafolio y tengo mis herramientas en la mano".
El recorrido · paso 4 de 14
Sesión de apoyo 1 · la estrategia híbrida en vivo
Sesión de apoyo60 minjusto después de la Sesión 1
El cliente
Ve la estrategia híbrida en vivo, ya con su portafolio repartido delante
Sale sabiendo bajo qué regla opera lo que acaba de asignar
El equipo
El mentor explica la híbrida sobre el portafolio real del cliente, no en abstracto
Es la única de las cinco de apoyo con lugar fijo; las otras cuatro siguen sin lugar
La plataforma
El portafolio ya está cargado: la estrategia se explica encima de lo que el cliente ve
Se cruza cuando: el cliente sabe operar bajo la híbrida, antes de su primera compra recurrente
Por qué está aquí: la Sesión 1 llevaba los porcentajes, la estrategia en vivo y tres documentos en 60 minutos. Se partió en dos para que ninguna de las dos cosas se haga a medias.
El recorrido · paso 5 de 14
Módulo express, parte 2: el cómo
Módulo~30 a 45 min/día · 2 h en totaldespués de la Sesión 1
El mentor empuja una clase grupal por semana, con una pregunta específica que llevar
La plataforma
Tope duro del módulo express completo: 2 horas
Mes 1 en grupal: solo herramientas técnicas y uso de IA
Se cruza cuando: la parte 2 está vista y el cliente pasa a su búsqueda
De "sé qué debería hacer, pero no el cómo"→"el cómo dejó de ser un misterio".
El recorrido · paso 6 de 14
Hito: lista corta construida
Hitosemana 2
El cliente
Búsqueda con su propio criterio
5 a 10 activos por mercado, máximo: una lista grande no se puede seguir
Registra la lista en la plataforma
El equipo
El mentor revisa la lista contra la tesis, asíncrono
La plataforma
La lista queda visible en la plataforma de portafolio
Se cruza cuando: la lista es visible en la plataforma de portafolio Límite: fin de la semana 2
De "no sabría por dónde empezar"→"elegí mis activos con mi propio criterio".
El recorrido · paso 7 de 14
Hito: primera compra recurrente
HitoWindentro del mes 1
El cliente
Decide y ejecuta su primera compra, con un monto que puede repetir todos los meses
Esa compra alimenta su portafolio de largo plazo, y ahí la estrategia híbrida es la vía sugerida
La registra en la plataforma
El equipo
El mentor reconoce el paso. No elige el activo ni opina sobre el rendimiento
La plataforma
La posición aparece en la plataforma: el hito se lee ahí
Se cruza cuando: la posición aparece en la plataforma Límite: dentro del mes 1
De "miedo a equivocarme"→"ya soy inversor".
La salvaguarda: el hito mide que el cliente actuó y que fue coherente con su plan. Nunca qué eligió ni cuánto rindió. Principia educa; la decisión es del cliente.
El recorrido · paso 8 de 14
Sesión 2: la estrategia sobre su lista
Sesión estructurada60 minsemana 2 a 3, puede pasar al mes 2
El cliente
Requisitos de entrada: lista corta hecha + primera compra hecha. Sin los dos, no hay Sesión 2
Trabaja la estrategia sobre SU lista, no en abstracto
El equipo
El mentor aplica la estrategia a la lista del cliente
Le dice qué grupales le tocan ahora: se abren acciones y cripto
Cierra con una acción y una fecha
La plataforma
El siguiente módulo se abre por goteo mensual
Se cruza cuando: los dos requisitos cumplidos + la sesión hecha Límite: fin del mes 1, o inicio del mes 2
De "compré una vez"→"sé cómo sigo comprando con mi regla".
El recorrido · paso 9 de 14
Mes 2 · Hito: 2º ciclo de Sabia, en acciones y cripto
Hitorutina de 15 a 20 min/día + 1 grupal/semanames 2
El cliente
Búsqueda en acciones y cripto, con su criterio
Análisis: fundamental primero, técnico después
Su compra del mes 2, registrada en la plataforma: el segundo ciclo
El equipo
Entre la Sesión 2 y la 3, nueve toques obligatorios: dos grupales por semana + un mensaje del mentor
Un solo Q&A semanal combinado (acciones, cripto, herramientas)
Los referidos empiezan en el mes 2
La plataforma
La rutina diaria: lo que traen los agentes, la lista curada de la semana, la watch list, las alertas de TradingView
Desde el mes 2, la masterclass mensual de bienes raíces
Se cruza cuando: la compra del mes 2 registrada + su análisis llegó al mentor Límite: fin del mes 2
De "sigo la estrategia"→"busco y analizo por mi cuenta, en dos mercados".
El recorrido · paso 10 de 14
Sesión 3: revisión de mitad de mes
Sesión estructurada60 minmitad del mes 2
El cliente
Llega con el portafolio actualizado y su análisis hecho
Recibe feedback sobre su análisis: qué estuvo bien, qué corregir
Si es principiante, cada corrección viene con el sustento teórico que la explica
El equipo
El mentor revisa portafolio y análisis, ajustando la sesión a la Segmentación del cliente, que soporte dejó escrita en la tarea desde el onboarding
Intermedio o avanzado: es seguimiento, sin contenido nuevo. Principiante: la corrección se da con sustento teórico, aunque eso signifique dar clase
Pide el referido
La plataforma
El mentor lee la evidencia en la plataforma, no el relato del cliente
Se cruza cuando: sesión hecha + una corrección nombrada con fecha Límite: fin del mes 2
De "no sé si lo estoy haciendo bien"→"sé exactamente qué corregir".
El recorrido · paso 11 de 14
Mes 3 · Bienes raíces encima, la Sesión 4 y el 3er ciclo
HitoSesión 4mes 3
El cliente
Bienes raíces se suma a lo que ya corre: no reemplaza
Su compra del mes 3: el tercer ciclo
Aprende dónde tomar ganancias, la estructura del portafolio y el tamaño de entrada y salida
DeFi simple solamente; los pools son de Ascenso
El equipo
Sesión 4: check-in, mismo formato que la 3
Aquí se siembra la continuidad: el mentor lee en la plataforma lo que el cliente tiene disponible para invertir, porque eso decide el escalón que se le ofrecerá
La plataforma
La rutina diaria ya lleva varios hábitos apilados
La masterclass mensual de bienes raíces
Se cruza cuando: la compra del mes 3 registrada + la Sesión 4 hecha Límite: fin del mes 3
De "invierto"→"tengo un portafolio con estructura, en más de un mercado".
El recorrido · paso 12 de 14
Mes 4 · El plan de 6 a 12 meses, y la Sesión 5
Sesión 5Winmes 4
El cliente
Construye su plan de 6 a 12 meses en tres portafolios (corto, mediano, largo): qué compra, con qué recurrencia, dónde toma ganancias, qué le falta dominar
Una masterclass de DeFi / AT avanzado sobre el qué, y grabaciones de Ascenso de regalo
El equipo
Sesión 5, con guion: "¿qué sigue para ti?" El mentor nombra el momento y entrega el diagnóstico de una línea
Agenda la conversación de continuidad con un closer. El mentor nunca vende ni habla de precios
La plataforma
El plan se construye sobre los datos de la plataforma
Se cruza cuando: el plan existe + la Sesión 5 hecha + la conversación de continuidad agendada Límite: fin del mes 4
De "terminé un programa"→"tengo un plan, y sé qué parte todavía hago solo".
El recorrido · paso 13 de 14
La llegada: caso de éxito
La llegadafin del mes 4
El cliente
Primer portafolio en dos mercados
Tres ciclos completos de Sabia con compra recurrente
Sale con su plan y con un escalón de continuidad
El equipo
El caso de éxito se produce una vez, sobre lo medido en la plataforma, nunca antes de tres ciclos
Nadie se va sin un contacto de cierre
La plataforma
La plataforma lee los ciclos y las compras: la graduación no es una opinión
El acceso se cierra al final del plazo y se ofrece la continuidad
Se cruza cuando: tres ciclos + dos mercados leídos en la plataforma + el plan entregado
De "compré"→"soy inversor recurrente, y sé qué sigue".
El recorrido · paso 14 de 14
La rutina diaria: lo que mantiene al cliente activo entre sesiones
15 a 20 minutos al día. Se instala un hábito por semana, para que el cliente no reciba todo el primer día.
Revisar lo que traen los agentes
Lo que salió hoy, no todo el internet.
La lista curada de la semana
La razón para abrir la herramienta sin tener una pregunta.
Recorrer la watch list
Sus 5 a 10 activos por mercado, con su estrategia.
Alertas en lugar de vigilar
TradingView avisa cuando aparece la señal. El cliente no mira la pantalla.
La entrega · paso 1 de 3
Cómo se entrega, de punta a punta
El principio: autónomo por defecto, humano donde el humano cambia el resultado. Cada punto de contacto, con quién lo ejecuta.
Lo que el cliente recibe
Qué
Detalle
Plazo
120 días, cuatro meses
Onboarding
Con soporte, antes de la Sesión 1. No es una de las diez sesiones
Sesiones con el mentor
Diez: las cinco estructuradas del recorrido (S1 a S5) + cinco de apoyo, que el mentor usa donde el cliente las necesita, sin lugar fijo. Si la venta incluyó más, se honran y son de apoyo
Ritmo
Piso del contrato: una sesión cada dos semanas. Más intenso al inicio, se espacia con el tiempo
Módulo express
2 horas máximo, en dos partes: parte 1 (mentalidad + finanzas personales) desde el onboarding, parte 2 (el cómo) después de la Sesión 1
Módulo de finanzas personales
La app de diagnóstico financiero + un video corto del fundador (~10 min) + una hoja de trabajo de una página
Espacio grupal
Mes 1: un espacio guiado (herramientas técnicas + uso de IA). Desde el mes 2: un solo Q&A semanal combinado + la masterclass mensual de bienes raíces. Mes 4: una masterclass de DeFi / AT avanzado y grabaciones de Ascenso de regalo
Herramientas
Skool, Binance, TradingView, CoinMarketCap, la plataforma de portafolio, la carpeta del programa. Incluidas los cuatro meses, presentadas como beneficio
Contenido en Skool
Módulos por goteo mensual; los abre el mentor. Clases grabadas disponibles dos meses
La entrega · paso 2 de 3
Todos los puntos de contacto, del onboarding a la llegada
Cuándo
Qué pasa
Quién
Antes del onboarding
El acuerdo de venta queda escrito: programa y plan, sesiones acordadas, lo que el cliente quiere lograr en sus palabras, capital disponible, extras.Sin ese acuerdo no se agenda el onboarding.
Closer
Día 1 a 3
Onboarding. Línea base, carga honesta, módulo parte 1 asignado, herramientas activadas, Sesión 1 agendada antes de colgar.
Soporte
Día 1 a 7
Módulo express parte 1 + quick win de optimización. Corre solo.
Skool
~Día 7, techo 10
Sesión 1. Estrategia en vivo, tres documentos con comportamiento y fecha, siguiente contacto agendado.
Mentor
Después de la S1
Módulo parte 2 + búsqueda. Una clase grupal empujada por semana, con pregunta.
SkoolMentor
Semana 2
Hito: lista corta. El mentor la revisa contra la tesis, asíncrono.
Mentor
Dentro del mes 1
Hito: primera compra, con un monto repetible.
Cliente
Semana 2 a 3
Sesión 2, solo con los dos requisitos cumplidos.Entre la Sesión 2 y la 3: nueve toques obligatorios (dos grupales por semana + un mensaje del mentor).
Mentor
Mitad del mes 2
Sesión 3: revisión. Portafolio + feedback sobre su análisis. Cero contenido nuevo. Referido pedido.
Mentor
Mes 3
Sesión 4: check-in. Se siembra la continuidad.
Mentor
Mes 4
Sesión 5: "¿qué sigue para ti?" Con guion. El mentor entrega el diagnóstico de una línea; un closer tiene la conversación de continuidad.
MentorCloser
Donde haga falta
Cinco sesiones de apoyo, sin lugar fijo.
Mentor
Cada semana, desde el mes 2
Un solo Q&A combinado (acciones / cripto / herramientas). El tema alterna según quién llega.
Mentor de turno
Cada mes, desde el mes 2
Masterclass de bienes raíces.
Experto en bienes raíces
La entrega · paso 3 de 3
Cómo corre cada sesión estructurada
Los mismos cinco movimientos, en este orden, unos 60 minutos. Todos los mentores entregan cada sesión igual.
Abrir con la última acción
"La vez pasada te fuiste con esto para esta fecha. Muéstramelo." Si no está hecho, la sesión empieza ahí.
Leer la evidencia
En la plataforma de portafolio, no en el relato del cliente.
El bloque de contenido
Aplicado a la lista y al capital del cliente, nunca en abstracto.
Una acción, una fecha
Un comportamiento con nombre, dicho de vuelta por el cliente en sus palabras.
La semilla y el cierre
La grupal de la semana con su pregunta, y el siguiente contacto agendado antes de colgar.
Clientes inscritos antes del piloto: siguen con la forma anterior del programa: onboarding con soporte, cuatro sesiones semanales con el coach en el mes 1 y sesiones quincenales del mes 2 al 4, diez en total.
Inversionista Máster · Quién hace qué
Quién hace qué
Por rol, nunca por persona. Si alguien cubre dos roles, carga los dos.
Closer
Deja escrito el acuerdo de venta antes del onboarding (cinco campos)
Tiene la conversación de continuidad después de la Sesión 5, por ahora
Ofrece un solo escalón: el más alto para el que el cliente califica
Líder de ventas
Hace cumplir que no se agenda ningún onboarding sin el acuerdo de venta escrito
Soporte / onboarding
La llamada de onboarding
La línea base registrada en ClickUp
Las cuentas activadas y la carga honesta dicha
La Sesión 1 agendada antes de colgar, y el traspaso al mentor
Las grabaciones guardadas dos meses
Coach de éxito (mentor)
Las sesiones S1 a S5 y las cinco de apoyo
Los hábitos de la rutina diaria, uno por semana
Pide referidos desde el mes 2
Siembra la continuidad en la Sesión 4
Entrega el diagnóstico de una línea en la Sesión 5
Nombra cada sesión con el formato acordado, para que quede enlazada sola a la tarea del cliente
Nunca habla de precios, nunca vende, nunca le dice al cliente qué comprar o vender.
Fundador
Graba lo que le falta al módulo express
Da el visto bueno al contenido técnico de cada sesión
Es dueño de todos los precios
Comparte la masterclass de Ascenso en el mes 4
Mentor líder + consultor
Redactan el contenido técnico por sesión y la lista de hábitos semana a semana, para el visto bueno del fundador
Operaciones / automatización
Skool: admin para los mentores, goteo mensual, apertura solo por el mentor
Construye el campo del acuerdo de venta
Experto en bienes raíces
La masterclass mensual, desde el mes 2
La escalera · paso 1 de 2
La escalera: el mismo objetivo, más o menos acceso
Al graduarse, el cliente no sale a nada: sale a un escalón. Cuatro niveles con el mismo objetivo (inversor recurrente, con un plan); lo que cambia es cuánto de eso carga una persona en lugar de las herramientas y el grupo. El mínimo son las herramientas, que el cliente ya usó cuatro meses.
El piso
Nivel 1
Herramientas
Lo que ya usó durante el programa, ahora pagado. Sin humano. Se ofrece a todo graduado, también al que no quedó contento.
Nivel 2
Herramientas + grupo
Lo anterior más el espacio grupal. La tribu.
Nivel 3
Herramientas + grupo + plan personalizado
Lo anterior más una persona que revisa y ajusta su plan. El humano vuelve, acotado.
La cima
Nivel 4
Ascenso Mastermind
Más acceso humano, más mercados y la capa avanzada: pools DeFi y AT avanzado. Disparador: el capital disponible para invertir.
Lo que el cliente tiene disponible para invertir decide qué escalón se le ofrece. Se siembra desde la Sesión 4; la conversación formal va después de la Sesión 5, sobre el plan del cliente. El mentor nombra el momento y entrega el diagnóstico de una línea; un closer tiene la conversación y ofrece un solo escalón, el más alto para el que el cliente califica. El mentor nunca vende.
Las reglas que sostienen la escalera
Qué es un win
Positivo + recurrente + un plan. Es el objetivo del programa y lo que se conversa con el cliente, nunca un rendimiento prometido.
Cómo se posiciona Principia
Firma de research y estrategia, no de retornos. No se prometen resultados. Se educa y se acompaña la decisión.
Todo graduado sale a un escalón
El escalón por defecto son las herramientas. Nadie se va sin un contacto de cierre.
La renovación no tiene precio fijo
Se arma caso a caso: un paquete de sesiones para quien necesita sesiones, acceso al grupo y materiales para quien necesita eso.
La escalera · paso 2 de 2
Inversionista Máster y Ascenso, lado a lado
Inversionista Máster
Ascenso Mastermind
Plazo
120 días
Seis meses (24 semanas)
El objetivo
Inversor recurrente, con un plan de 6 a 12 meses
Diseñar y poner en marcha un portafolio diversificado de largo plazo, con estrategias propias
Mercados
Acciones, cripto, bienes raíces encima
Cripto, acciones, DeFi y bienes raíces tokenizados
La capa avanzada
No la enseña: AT avanzado, pools DeFi y los planes de largo plazo son de Ascenso
Aquí vive: AT avanzado, DeFi, tokenización
Quién entra
A Ascenso se llega por capital disponible y mentalidad de largo plazo, dichos en las palabras del cliente. Nunca se vende sobre un retorno ni a quien busca plata rápida
El mapa · paso 1 de 3
24 semanas: diagnosticar, rebalancear, diversificar y ganar autonomía
Acompañamiento intensivo para diseñar y poner en marcha un portafolio diversificado en cripto, acciones, DeFi y bienes raíces tokenizados, con la capa avanzada que Inversionista Máster no enseña. El objetivo del programa: que el cliente termine operando con estrategias propias y criterio para sostenerlas.No se promete ningún resultado. Seis meses es el plazo del acompañamiento, no una promesa.
24 semanas · cinco bloques12 sesiones con el coach · 3 con el fundadorExpertos 1:1 ilimitados, 30 minRecorrido del perfil académico alto / portafolio alto
El mapa
Una estación por semana. El calendario marca 24 semanas, pero la ruta se ajusta al avance real del cliente: el trabajo de una semana puede hacerse en menos tiempo. Cada estación se abre con un clic.
El mapa · paso 2 de 3
La lógica del perfil
Este recorrido corresponde al cuadrante académico alto, portafolio alto de la matriz de perfilamiento: un cliente que ya sabe y ya tiene capital invertido. No se le enseña a invertir desde cero: se ordena lo que ya hace, se llenan los huecos y se profundiza.
1
Revisar
Lo que el cliente ya sabe y lo que ya tiene, posición por posición.
2
Nivelar
Solo lo que el diagnóstico marca como débil. No se pierde tiempo en lo que ya domina.
3
Rebalancear
Un plan de inversión escrito, ejecutado y registrado con su tesis.
4
Profundizar
Acciones, análisis técnico y fundamental, DeFi y tokenización, en ese orden.
El riesgo de este perfil no es la ignorancia, es el exceso de confianza. El inversionista con conocimiento y portafolio suele repetir movimientos que le funcionaron una vez. El trabajo de las 24 semanas es convertir esa intuición en criterio que se puede escribir.
El mapa · paso 3 de 3
Los principios
Tu capital, tu broker, tu nombre
Principia no hace captación de activos. El cliente decide y ejecuta; el equipo diagnostica, corrige y valida.
Se educa, no se ordena
Nadie le dice al cliente qué comprar o vender. Se revisa la coherencia entre su plan y lo que hizo.
El coach es el eje
Doce sesiones a lo largo de las 24 semanas. En cada una: portafolio, ejecución de estrategias y avance académico.
Autonomía por diseño
La semana 4 no tiene sesión: es de ejecución autónoma. Cada bloque baja la dependencia del equipo.
Las 24 semanas · paso 1 de 5
Las 24 semanas, bloque por bloque
Cinco bloques. Cada uno cierra con algo que el cliente deja escrito o ejecutado. Donde dice sesiones adicionales, desde esa semana se agendan las sesiones con experto que el avance del cliente requiera.
Bloquesemanas 1 a 4
Semana
Qué pasa
Con quién
Tarea del cliente
1
Onboarding y Sesión 1: diagnóstico del portafolio, posición por posición, con capital, fecha de entrada y razón de cada una. Perfil de objetivos y de mentalidad; si aparece algo que trabajar, se deriva al área de mentalidad
SoporteCoach
Módulos de onboarding, mentalidad y plataformas (en especial Binance P2P); repasar lo que el diagnóstico marcó como débil
2
Sesión 2: estrategia y horizontes. Qué parte del capital responde al corto, al mediano y al largo plazo; la estrategia híbrida como base, más las que su nivel habilita. El contenido de la estrategia híbrida se revisa aquí, a más tardar en la semana 2. Se verifica que sabe operar bajo esa regla, no solo la teoría
Coach
Dejar escrito qué horizonte cubre cada bloque de capital y bajo qué regla se opera
3
Plan de inversión con el fundador: qué se sostiene, qué se liquida, qué se incorpora y en qué proporción. Herramientas técnicas 1: plantilla del portafolio e indicador
FundadorSoporte
El plan de rebalanceo, escrito
4
Ejecución autónoma. Sin sesión asignada, por diseño
Cliente
Ejecutar el rebalanceo y registrar cada movimiento con su tesis, antes de hacerlo; sesiones grupales abiertas
El bloque cierra con: un plan de rebalanceo escrito, ejecutado y registrado con su tesis
Las 24 semanas · paso 2 de 5
Bloque 2 · Diversificación a acciones
Bloquesemanas 5 a 9
Semana
Qué pasa
Con quién
Tarea del cliente
5
Sesión 3: primer punto de control. Portafolio, ejecución de estrategias, avance académico. Herramientas técnicas 2: las de acciones y DeFi, antes de que llegue el contenido
CoachSoporte
Módulo de nivelación de acciones; broker instalado para la sesión con el experto
6
Entrada a acciones con los expertos: si ya tiene portafolio de acciones, revisión completa; si no, fondeo de cuenta, primera compra y nociones de análisis fundamental. En vivo
Expertos en acciones
Nivelación y módulo de acciones
7
Sesión 4: control de la diversificación. Revisión de la primera sesión de acciones y del enfoque inicial: ¿sigue persiguiendo el objetivo de la semana 1?
Coach
Contrastar el portafolio contra el plan de rebalanceo escrito
8
Estructura del portafolio de acciones: rebalanceo y estrategias si ya lo tenía; si no, el portafolio y una estrategia sencilla para llegar a él
Expertos en acciones
Dejar escrita la composición objetivo y la regla de entrada y salida del bloque de acciones
9
Sesión 5: diagnóstico de análisis técnico. Cuánto de lo que sabe de AT realmente aplica; define el punto de partida del bloque siguiente
Coach
Presentar movimientos recientes explicando la lectura de gráfico detrás; módulos de nivelación de AT y de AT
El bloque cierra con: la composición objetivo y la regla de entrada y salida de acciones, por escrito
Las 24 semanas · paso 3 de 5
Bloque 3 · Análisis técnico y criterio propio
Bloquesemanas 10 a 14
Semana
Qué pasa
Con quién
Tarea del cliente
10
Semana de análisis técnico: diagnóstico y recorrido por soportes y resistencias, estrategia híbrida, velas japonesas, chartismo, Dow, Wyckoff, Fibonacci y Elliott; uno o dos temas en profundidad según el diagnóstico
Experto en AT
Releer los puntos de compra y venta de sus activos con la herramienta nueva; ejemplos propios con evidencia
11
Sesión 6: consolidación. Revisión de la sesión de AT, de logros y del enfoque inicial
Coach
Justificar cada movimiento del último mes con el marco técnico
12
Selección de estrategias con el experto en AT. Sesiones adicionales de interpretación del gráfico desde aquí. En paralelo, segunda sesión con el fundador: revisión del portafolio y rebalanceo si hace falta
Experto en ATFundador
Cerrar el set de estrategias y contrastar el portafolio contra el plan de la semana 3
13
Sesión 7: punto de control integral antes de subir la profundidad
Coach
Tener terminado el módulo de acciones
14
Semana de acciones: análisis fundamental. Revisión del portafolio de acciones; determinar si una compañía está infravalorada o sobrevalorada antes de comprarla. Sesiones adicionales desde aquí
Experto en análisis fundamental
Aplicar el análisis fundamental a sus posiciones y sostener o liquidar según lo que encuentre
El bloque cierra con: el set de estrategias con las que va a operar, cerrado, y el portafolio contrastado contra su plan
Las 24 semanas · paso 4 de 5
Bloque 4 · DeFi: rendimiento sobre el portafolio
Bloquesemanas 15 a 19
Semana
Qué pasa
Con quién
Tarea del cliente
15
Sesión 8: preparación DeFi.Herramientas técnicas 3: instalación de las herramientas de DeFi
CoachSoporte
Módulo de DeFi y de plataformas y herramientas DeFi
16
Semana de DeFi: diagnóstico y recorrido por DeFiLlama y monitoreo, billeteras, préstamos en protocolos y en exchanges, bridges, staking líquido y pools. Primera operación DeFi real, lending, acompañada
Experto en DeFi
Avanzar en el módulo de DeFi
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Sesión 9: revisión de la implementación DeFi
Coach
Medir la operación contra lo esperado y revisar los riesgos asumidos
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Optimización con DeFi: DeFi como capa sobre el portafolio, no como portafolio aparte; definición de estrategias DeFi. Sesiones adicionales desde aquí
Experto en DeFi
Estudiar y poner en práctica las estrategias definidas
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Sesión 10: control del tercer frente, con revisión de la optimización DeFi y del enfoque inicial
Coach
Tener terminado el módulo de análisis técnico
El bloque cierra con: la primera operación DeFi hecha con acompañamiento y sus estrategias DeFi definidas
Las 24 semanas · paso 5 de 5
Bloque 5 · Profundización, tokenización y autonomía
BloqueGraduaciónsemanas 20 a 24
Semana
Qué pasa
Con quién
Tarea del cliente
20
Interpretación avanzada del gráfico: del indicador al teorema, la estructura de mercado
Experto en AT
Leer sus activos con el marco completo y ajustar puntos de entrada y salida
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Sesión 11: revisión de logros contra el punto de partida de la semana 1
Coach
Módulo de tokenización
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Semana de tokenización: diagnóstico de bienes raíces tokenizados y criterios para evaluar oportunidades
Experto en tokenizados
Evaluar oportunidades contra su estructura de portafolio y su parámetro de riesgo
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Sesión 12: recap de estrategias
Coach
Dejar escrito su propio manual de operación: qué estrategias usa, en qué mercado, con qué límite y bajo qué señal sale
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Graduación: tercera sesión con el fundador. Revisión estratégica de alto nivel del portafolio, recap de lo recorrido y definición del siguiente paso
Fundador
Sin tarea asignada
El bloque cierra con: el manual de operación del cliente, por escrito, y el siguiente paso definido con el fundador
La entrega · paso 1 de 3
Lo que el cliente recibe, y cómo se entrega
Lo que el contrato compromete y el currículo ordena. Seis meses de acompañamiento, condicionados a que el participante cumpla las condiciones del programa. Es un plazo, no una promesa de resultado.
El acompañamiento
Qué
Detalle
Plazo
Seis meses (24 semanas)
Coach de éxito
12 sesiones 1 a 1, de 45 minutos, cada dos semanas: semanas 1, 2, 5, 7, 9, 11, 13, 15, 17, 19, 21 y 23. En cada una: portafolio, ejecución de estrategias y avance académico
Fundador
3 sesiones individuales de 45 minutos: semana 3 (plan de rebalanceo), semana 12 (corrección de mitad de proceso), semana 24 (graduación)
Expertos
Sesiones individuales ilimitadas de 30 minutos en acciones, cripto, bienes raíces y análisis técnico, para dudas específicas, operaciones y estrategias. Más las semanas de experto: acciones, AT, análisis fundamental, DeFi y tokenización
Herramientas técnicas
3 sesiones: plantilla de portafolio e indicador · herramientas de acciones · herramientas de DeFi
Grupal
Una hora semanal grupal dirigida por el fundador · sesiones grupales abiertas
Acceso directo
WhatsApp con el fundador y los mentores, y un grupo dedicado
Plataforma
Módulos académicos: nivelación, mentalidad, plataformas y herramientas, acciones, análisis técnico, DeFi y tokenización
La entrega · paso 2 de 3
Quién entra
Califica
Capital disponible para invertir por encima del umbral definido, aparte del programa y disponible los seis meses. Positivo y recurrente. Quiere largo plazo, más mercados o la capa avanzada, dicho en sus propias palabras.
No califica
Quien no ha corrido el método. Quien compra por un retorno. Quien busca plata rápida, con cualquier capital.
La entrega · paso 3 de 3
Herramientas y plataformas
Skool
El contenido de Inversionista Máster y el espacio de Ascenso.
Mercados
Binance (incluido P2P), TradingView, CoinMarketCap y un broker de acciones a nombre del cliente.
El portafolio
La plataforma de portafolio con su plantilla y el indicador. La bitácora de planeación con objetivos semanales.
DeFi
Herramientas de monitoreo y billeteras.
Cerebro y contexto
Cerebro, incluido para clientes de Ascenso. El newsletter semanal.
Ascenso Mastermind · Quién hace qué
Quién hace qué
Por rol, nunca por persona. El coach de éxito es el eje; los expertos entran por semanas y a demanda.
Closer
Califica por capital y mentalidad
Deja escrito el acuerdo de venta
Nunca vende sobre un retorno.
Soporte / onboarding
Bienvenida y onboarding
Plataformas activadas
Coach asignado y Sesión 1 agendada
Las tres sesiones de herramientas técnicas
Coach de éxito
El eje: doce sesiones de revisión de portafolio, ejecución de estrategias y avance académico
Verifica que el cliente sigue persiguiendo el objetivo que definió en la semana 1
Cuenta con que se lo van a pedir: quien paga un programa personalizado espera que le digan qué comprar y qué vender. Se responde revisando la coherencia entre su plan y lo que hizo, nunca el activo ni el rendimiento
Nunca le dice al cliente qué comprar o vender.
Fundador
El plan de inversión y el rebalanceo: tres sesiones individuales
La grupal semanal
La graduación
Expertos en acciones
Fondeo, primera compra, portafolio de acciones y estrategias
Experto en análisis fundamental
Acciones, ETFs e índices
Experto en análisis técnico
De la lectura básica a la interpretación con teoremas
Experto en DeFi
Protocolos, lending, staking líquido, pools y optimización del portafolio
Experto en bienes raíces tokenizados
Evaluar oportunidades contra la estructura del cliente
Área de mentalidad
Recibe al cliente cuando el diagnóstico muestra algo que trabajar
La graduación · paso 1 de 2
La graduación, y lo que sigue
La semana 24 cierra el acompañamiento dirigido, no la relación. Ascenso es el escalón más alto de la escalera de continuidad de Principia.
La graduación con el fundador
Revisión estratégica de alto nivel del portafolio, recap de lo recorrido y el siguiente paso definido. El cliente llega con su manual de operación escrito.
No queda solo
Sigue con acceso a la comunidad abierta y a la contextualización permanente de mercado.
Las reglas
No se prometen resultados
Ni un retorno, ni un acompañamiento atado a un resultado. Seis meses es el plazo del acompañamiento, condicionado a que el cliente cumpla las condiciones del programa.
Nadie se va sin un contacto de cierre
Todo cliente que termina tiene una conversación de cierre y el siguiente paso definido.
La renovación no tiene precio fijo
Se arma caso a caso, según lo que el cliente necesita.
Se educa, no se ordena
Principia no hace captación de activos ni le dice al cliente qué comprar o vender.
La graduación · paso 2 de 2
De dónde llega el cliente de Ascenso
Un cliente que se gradúa de Inversionista Máster llega a Ascenso por el capital disponible para invertir y la mentalidad de largo plazo: es el cuarto escalón de la escalera. Un cliente también puede entrar directo, si califica.
El mapa · paso 1 de 2
Inversionista Máster sin personalización: el método y el grupo, cinco meses
Acceso a los módulos, sesiones grupales y onboarding. Autónomo por diseño: el mismo objetivo que Inversionista Máster, con otro nivel de acceso. Que sea más autónomo no significa una peor experiencia: la tecnología y el grupo la cargan. No se prometen resultados; se educa, nunca se le dice al cliente qué comprar o vender.
150 días · cinco mesesTodo en grupoOnboarding grupal en lotes de 5 o 6Corre como está hoy hasta tener datos del piloto de IM
El mapa
Las cuatro fases del programa, en orden. Arriba, en coral, la capa grupal que sostiene cada tramo. Cada estación se abre con un clic.
El mapa · paso 2 de 2
Lo que lo distingue
Todo en grupo
No hay sesiones 1 a 1 en este programa. El grupo es el acompañamiento: expertos por tema, apertura de mercado, soporte de la herramienta, masterclass y hot seat.
Autónomo por diseño
El cliente construye su portafolio con su propio criterio, apoyado en el grupo. Así Lite no reemplaza a Inversionista Máster por la puerta de al lado.
Se estudia en pareja
El onboarding es en lotes de cinco o seis, a una hora fija, y los clientes quedan en parejas de estudio.
Se educa, no se ordena
Nadie le dice al cliente qué comprar o vender, ni se le promete un retorno.
El recorrido · paso 1 de 7
El recorrido: de la venta al siguiente paso
Tres carriles por paso: el cliente, el equipo y el grupo y la plataforma. Este programa corre como está hoy: lo que cruce del nuevo recorrido de Inversionista Máster se decide con los datos del piloto. La carga real: al menos 1 hora diaria de autoestudio, más asistir a las sesiones grupales. Es un programa autónomo, así que eso es lo que lo hace funcionar. Se dice en la venta y se repite en el onboarding.
Pasodía 0
El cliente
Entra al programa sabiendo que es todo en grupo
El equipo
El closer deja escrito el acuerdo de venta: los mismos cinco campos que en Inversionista Máster
El grupo y la plataforma
Se prepara el acceso para el onboarding grupal
Se cruza cuando: el acuerdo de venta está escrito
El recorrido · paso 2 de 7
Onboarding grupal
Pasoal entrar
El cliente
Llega a su onboarding en un lote de cinco o seis, a una hora fija
Queda en pareja con otro cliente para estudiar juntos
El equipo
Soporte hace el onboarding grupal y da los accesos
Dice la carga honesta: al menos 1 hora diaria de autoestudio más las grupales
Está pendiente de la satisfacción del cliente
El grupo y la plataforma
Skool, Binance, TradingView, CoinMarketCap, la herramienta de portafolio y los grupos de la comunidad
Se cruza cuando: accesos activos + pareja de estudio asignada
De "entré solo a un programa"→"tengo un grupo y alguien con quien estudiar".
El recorrido · paso 3 de 7
Fase 1: introducción y hoja de ruta
Fasemes 1
El cliente
Entiende el método y la hoja de ruta de los cinco meses
Empieza los módulos
El equipo
La introducción se da en el espacio grupal
El grupo y la plataforma
Acceso a los módulos en Skool
Se cruza cuando: el cliente conoce su hoja de ruta y está dentro de las grupales
El recorrido · paso 4 de 7
Fase 2: herramientas instaladas, en grupo
Hitomes 1
El cliente
Instala sus herramientas en las sesiones grupales semanales
El equipo
La sesión semanal de soporte de la herramienta de portafolio
La sesión semanal de herramientas con expertos
El grupo y la plataforma
Binance, TradingView, CoinMarketCap y la herramienta de portafolio funcionando
Se cruza cuando: las herramientas están instaladas y en uso
De "no sé usar esto"→"mis herramientas funcionan".
El recorrido · paso 5 de 7
Fase 3: el portafolio construido en grupo
HitoWinmeses 2 a 5
El cliente
Construye su portafolio con su propio criterio
Trabaja riesgo, manejo de capital y oportunidades
Lleva su caso al hot seat
El equipo
Los expertos por tema: acciones, DeFi y cripto, análisis técnico, herramientas
El fundador en el hot seat, sobre casos reales
El grupo y la plataforma
La construcción del portafolio se trabaja en grupo
Se cruza cuando: el portafolio está construido y registrado en la herramienta
De "aprendo"→"tengo mi portafolio, con mi criterio".
El recorrido · paso 6 de 7
Fase 4: desarrollo continuo y actualización de mercado
Fasemeses 2 a 5
El cliente
Sostiene y ajusta su portafolio con lo que trae el grupo cada semana
El equipo
La apertura de mercado semanal
La masterclass mensual, con el fundador o un invitado
El grupo y la plataforma
La comunidad: soporte preferencial en los grupos de Inversionista Máster y en la comunidad de Principia
Se cruza cuando: el cliente llega al final del mes 5 corriendo su portafolio
El recorrido · paso 7 de 7
Fin del mes 5: el siguiente paso
La llegadadía 150
El cliente
Termina el plazo con su portafolio y el método
El equipo
La conversación del siguiente paso
El puente natural: Inversionista Máster
El grupo y la plataforma
La renovación se arma caso a caso
Se cruza cuando: el cliente tuvo su conversación del siguiente paso
Inversionista Máster Lite · La entrega
Lo que el cliente recibe
Todo lo que el programa entrega pasa por el grupo, la plataforma y la comunidad.
Qué
Detalle
Plazo
150 días, cinco meses
Sesiones 1 a 1
No incluye. El programa es todo en grupo
Onboarding
Grupal, en lotes de cinco o seis a una hora fija, con parejas de estudio
Grupales semanales
Sesiones con expertos (acciones, DeFi y cripto, análisis técnico, herramientas) · apertura de mercado · soporte de la herramienta de portafolio
Cada mes
Masterclass con el fundador o un invitado
Hot seat
Casos reales, dirigido por el fundador
Comunidad
Soporte preferencial en los grupos de la comunidad de Inversionista Máster y en la comunidad de Principia
Evento
El Mastermind presencial semestral, con descuento preferencial
Herramientas
Skool (acceso a los módulos) · Binance, TradingView, CoinMarketCap · la herramienta de portafolio · los grupos de la comunidad
Cerebro
No está incluido en este programa
Las cuatro fases
Introducción y hoja de ruta
El método y el camino de los cinco meses.
Herramientas instaladas
En las sesiones grupales semanales.
Portafolio en grupo
Riesgo, manejo de capital y oportunidades, construido en grupo.
Desarrollo continuo
Actualización de mercado y crecimiento sostenido hasta el día 150.
Inversionista Máster Lite · Quién hace qué
Quién hace qué
Por rol, nunca por persona.
Closer
Vende el programa como lo que es: todo en grupo
Deja escrito el acuerdo de venta
Soporte / onboarding
El onboarding grupal, en lotes de cinco o seis
Los accesos y las parejas de estudio
Está pendiente de la satisfacción del cliente
Expertos
Las sesiones grupales semanales por tema: acciones, DeFi y cripto, análisis técnico, herramientas
Fundador
La masterclass mensual
El hot seat sobre casos reales
Operaciones / automatización
El acceso a la plataforma
Inversionista Máster Lite · Lo que sigue
Lo que sigue
Al terminar los cinco meses, el cliente tiene una conversación del siguiente paso.
El puente: Inversionista Máster
El paso natural para quien quiere acompañamiento personal: un mentor, sesiones 1 a 1 y el recorrido completo de cuatro meses.
La renovación
No tiene precio fijo, por diseño: se arma caso a caso, según lo que el cliente necesita.
Los criterios de caso de éxito aplican a Lite igual que a todos los programas.